Portfolio Management - Mindestanlage, Kosten und Verkaufsbedingungen
Mindestanlage
Von unseren Anlagestrategien Depot Rendite, Depot 15, Depot 30, Depot 50 und Depot 100 können Sie ab einem Anlagebetrag von 500.000 Euro profitieren. Ein Wechsel zwischen den verschiedenen Strategien ist jederzeit kurzfristig möglich. Als sehr individuelle Form der Vermögensverwaltung bieten wir Depot Plus für Vermögen ab 1 Mio. Euro an.
Kosten
Uns ist es wichtig, dass die Kostenseite für Sie transparent ist. Deshalb setzen wir auf klare Konditionen. Das Geldmarktkonto führen wir für Sie gebührenfrei und verzinsen Ihr Guthaben zu Vorzugskonditionen. Fremde Gebühren und Provisionen (z.B. Maklercourtage, Abwicklungsgebühren) geben wir an Sie ohne Aufschlag weiter. Abhängig vom jeweiligen Fondstyp berechnen wir keine oder deutlich reduzierte Ausgabeaufschläge. Unsere Vergütung für die Vermögensverwaltung, halbjährlich gesplittet, richtet sich nach Ihrer persönlichen Anlagestrategie:
| Depot Plus | abhängig von der Anlagestruktur 0,8% - 1,1% p.a. |
| Depot Rendite | 0,8% p.a. |
| Depot 15 | 0,9% p.a. |
| Depot 30 | 0,9% p.a. |
| Depot 50 | 1,0% p.a. |
| Depot 100 | 1,1% p.a. |
Für alle Depotvarianten berechnen wir eine reduzierte Depotgebühr in Höhe von 0,1% p.a. Daneben erhält die Bank Bestandsvergütungen von Fondsgesellschaften für Fondsbestände sowie von Emittenten für Bestände in Zertifikaten.
Verkaufsbedingungen
Sie schließen mit uns einen Vertrag über die Vermögensverwaltung ab. Das heißt, Sie beauftragen uns, in Ihrem Namen und für Ihre Rechnung Wertpapiere zu kaufen, zu verkaufen oder zu tauschen sowie Gewinnausschüttungen automatisch wieder anzulegen.
Sie erhalten vierteljährlich, zum Quartalsende, eine detaillierte Aufstellung Ihres Vermögens sowie jährlich eine Übersicht über Ihre Erträge. Zum 30.06. und zum 31.12. eines jeden Jahres senden wir Ihnen den Rechenschaftsbericht unserer Vermögensverwaltung zu. Außerdem lassen wir Ihnen eine Abrechnung über jede Transaktion zukommen. Auf diese Weise sind Sie fortwährend informiert über Käufe, Verkäufe und Gewinnausschüttungen.
